保護關鍵應用程式：為澳洲金融服務建立應用層的彈性
發布日期：2025/10/14
金融服務宕機的影響遠不止於給用戶帶來不便；每次宕機每分鐘都會造成數千美元的損失，並可能導致監管違規。交易平台、客戶入口網站和協作工具等關鍵應用程式面臨越來越多的網路威脅，例如勒索軟體、配置錯誤和第三方故障。
全球對彈性的需求顯而易見：Gartner 估計，到 2025 年，全球 IT 支出將達到 5.43 兆美元，而資料中心系統支出將達到 4,749 億美元，這主要得益於對 AI 優化基礎設施和業務連續性解決方案的需求。同時，德勤預測，到 2025 年，網路犯罪將對全球經濟造成 10.5 兆美元的損失。
傳統的以基礎設施為中心的彈性策略已不再適用。澳洲審慎監理局 (APRA) 頒布的《營運風險管理指令》(CPS 230 ) 要求所有關鍵營運（包括應用層）都具備營運彈性。
本部落格探討了澳洲金融機構如何透過自動恢復、政策實施、符合 CPS 230 的治理以及實現這些功能的統一專用平台來建立應用層彈性。
為什麼應用層彈性對澳洲金融機構如此重要
受人工智慧在數位轉型、雲端運算應用以及監管要求提高的影響，澳洲金融機構的日常營運正在快速演變。隨著核心業務功能日益依賴數位平台，應用層已成為營運風險的焦點。
未受保護的應用層的風險
此層被定義為最終用戶互動發生的軟體環境，在澳洲金融服務業中包含以下內容：
- 用於日常交易的零售銀行應用程式
- 執行高頻交易的線上交易平台
- 處理敏感帳戶資料和即時支援的客戶服務門戶
- 內部使用Microsoft 365 和 Teams 環境進行規範通訊和文件協作
這些應用程式嵌入到工作流程和日常客戶體驗中，而這些對於信任至關重要。銀行應用程式中權限配置錯誤、與第三方支付網關整合失敗，或協作平台上遭受勒索軟體攻擊，都可能導致服務中斷、資料外洩以及不符合 APRA 法規。這些場景凸顯了戰略資料安全態勢管理 (DSPM)的迫切需求，以便持續監控、評估和修復整個應用程式生態系統的資料安全風險。
全面的資料保護策略也至關重要：它不僅要確保從勒索軟體攻擊或系統故障等中斷中快速恢復，還要維護業務連續性，這是 CPS 230 的核心要求。當關鍵應用程式資料受到威脅時，快速恢復營運的能力對於維持不間斷服務和滿足監管要求至關重要。為了保持警惕，金融機構必須利用一個統一的、專用的平台來實現自動恢復。
使用 AvePoint Confidence Platform 確保業務連續性
業務連續性是 CPS 230 的基石，它要求金融機構維持營運並從中斷中快速恢復。保護關鍵應用程式（尤其是 Microsoft 365 環境中的應用程式）需要的不僅僅是基本的備份。金融機構必須遵循全面的資料保護策略來保護這些應用程序，確保快速恢復並最大程度地減少資料遺失。
AvePoint Confidence Platform透過以下方式支援業務連續性：
- 為 Microsoft 365 和其他重要平台提供全面的備份解決方案，保護電子郵件、Teams 聊天、SharePoint 網站和 OneDrive 文件中的關鍵資料。
- 實現快速、細粒度的恢復，以便金融機構可以快速恢復單一專案或整個工作區，最大限度地減少停機時間和服務影響。
- 透過自動備份和復原工作流程支援復原目標，機構可以定義系統必須復原的速度（復原時間目標或 RTO）以及可以接受的資料遺失量（復原點目標或 RPO），確保符合法規期望和內部風險閾值。
透過將資料保護和復原能力與業務連續性目標結合，金融機構可以自信地滿足 CPS 230 要求，保持服務可用性，並保護其聲譽和客戶信任。
加強治理以增強應用層彈性
治理對於確保金融應用程式的安全性、合規性和穩健運作至關重要。隨著 CPS 230 下監管預期的變化，治理必須應用於存取、共享和儲存敏感資料的應用層。
識別金融應用上的治理差距
在協作與敏感財務資料交織的平台中，治理漏洞層出不窮。常見的風險包括過多的使用者權限、未分類的記錄以及不受控制的外部共享——這些治理漏洞需要強大的 DSPM 來識別和修復。
這些漏洞可能導致審計失敗和服務中斷。例如，用於內部財務報告的 Teams 工作區可能缺乏適當的存取控制。客戶入口網站可能允許外部共享而不受監督。根據澳洲審慎監理局 (APRA) 的規定，這兩種情況都存在合規風險。
利用 AvePoint Confidence 平台解決治理問題
AvePoint Confidence Platform為金融機構提供重要支持，使其能夠將治理融入日常營運：
- 識別 Microsoft 365 中的風險。透過 DSPM 功能，金融機構可以清楚地了解敏感資料的所在位置，突出顯示權限過高的用戶，並標記未分類的記錄，從而更容易查明可能影響合規性或彈性的治理差距。
- 補救 Microsoft 365 中的風險。 DSPM 透過調整存取控制、適當分類資料和限制外部共享，對已識別的漏洞採取有針對性的措施 - 所有這些都有助於保持合規性並降低審計失敗或資料外洩的風險。
- 為關鍵應用程式提供資料保護。持續維護工作區和應用程式資料的安全保障，確保金融機構在遭遇意外刪除、勒索軟體事件或其他中斷時能夠快速恢復並維持業務運作。
這些功能支援持續合規性並增強整個應用層的營運彈性。
將應用程式彈性與 CPS 230 結合
CPS 230 是澳洲金融服務業的 改變遊戲規則的標準，要求受監管實體確定關鍵操作、設定中斷容忍閾值，並將連續性計畫嵌入日常工作流程中。
了解 CPS 230 對應用層的影響
CPS 230 對員工和客戶日常依賴的數位工具和平台有重大影響。
許多基本活動——例如新客戶入職、交易處理或合規報告的準備——都是透過應用程式進行的，而不僅僅是實體基礎設施或手動流程。這些平台是金融機構運作的核心，CPS 230 期望它們具有韌性、可恢復性和良好的治理。
這意味著機構必須能夠：
- 展示關鍵業務功能如何依賴特定應用程式。
- 證明這些應用程式可以從中斷中快速恢復。
- 監控並報告這些系統的保護和管理。
這種對應用程式的操作依賴使得全面的資料保護不僅是一種技術保障，而且是 CPS 230 彈性要求下的監管必需品。
CPS 230 不僅詢問系統是否備份，還詢問組織是否了解其運作如何依賴這些系統，以及在最重要的時候是否可以保持它們運作。
透過 AvePoint Confidence 平台支援 CPS 230 校準
AvePoint Confidence Platform為金融機構提供工具，使其能夠在應用層執行 CPS 230 規定。該平台使其能夠：
- 將業務功能映射到支援它們的應用程式和數據，幫助確定哪些平台支援關鍵操作並需要彈性規劃。
- 自動化治理和備份流程，確保協作和麵向客戶的環境中的可恢復性、策略執行和稽核準備。
- 透過儀表板和報告工具提供董事會層級的可見性，顯示彈性指標、政策遵守和風險領域。
這些功能不僅支援監管協調，還加強了營運監督並降低了整個應用生態系統的風險敞口，增強了最重要的彈性。
超越生存：在顛覆中蓬勃發展
在當今高風險的金融環境中，應用層韌性是監管和營運的當務之急。隨著澳洲金融服務業面臨不斷變化的網路威脅和 CPS 230 法規的嚴格要求，AvePoint Confidence Platform提供了至關重要的功能：透過統一的方法實現自動恢復、主動治理和監管合規，從而保護營運、客戶和聲譽。
韌性不僅僅意味著在中斷中生存。真正的營運韌性意味著做好準備、承擔責任並充滿信心地面對它。
資料來源: AvePoint Blog